个人存取5万需要进行登记，公转私还能行吗

所属栏目：银行开户

阅读量：1922

发布日期：2022-02-14 16:05

每年都有许多新政策实施，其中让大家广泛关注的就是个人存取5万现金需要进行登记，到底是怎么回事？以后还能进行公转私吗？

一、新规定，个人存取5万元要登记

1、个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途；

2、个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵重金属、购买金融产品等一次性交易单笔5万元以上，需登记资金的来源。

3、非账户开户机构内购买基金等金融产品一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金来源。

二、对老板们有什么影响

1、银行税务共享信息

银行、税务信息已经共享，如今税务如果有需要，想要掌握私人账户的资金变动，不再那么困难，偷税漏税必然遭到严查！

2、大数据比对分析

企业的经营是否有异常，发票、申报数据是否真实，金四系统都会自动对比并分析。一旦有异常，比如税负率低，系统就会自动预警。不用别人举报，税务局在办公室就知道哪家企业可能涉嫌偷税了。

3、虚开发票这条路被彻底堵死

税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，历史欠账虚开发票会被识别出来。

4、告诫所有企业老板们

不要再用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款啦！否则一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款，如果构成犯罪的，那可是要承担刑事责任的。

三、如何进行公对私

当然，并不是所有公户转私户是不合规的，以下8种情况是允许的，不用担心，放心大胆的转吧！

1、发放员工实际工资；

2、员工实际差旅报销；

3、支付个人劳务报酬；

4、向自然人采购货物；

5、归还个人借款；

6、支付个人赔偿金；

7、股东利润分配；

8、个人独资企业利润分配。

此项政策，老板们应该意识到，除了管理洗黑钱外，同时这也是税局和银行联合监管税务的一种方法。所以大家如果想要合理的**、**，一定要走正规的税务**流程，不然是会出现税务异常的。

下一篇：没有了！

深圳公司注册流程费用代理